Cómo alcanzar sus metas financieras: estrategias simples para el éxito

La falta de planificación es, con diferencia, la razón principal por la que muchas personas no logran alcanzar sus metas. No basta con tener objetivos financieros: es fundamental contar con un plan específico para convertirlos en realidad.

A lo largo de los años, hemos acompañado a nuestros miembros en el cumplimiento de una amplia variedad de metas financieras, como pagar la universidad, saldar deudas, iniciar un negocio, comprar una vivienda o ahorrar para la jubilación.

Gracias a nuestra experiencia con generaciones de miembros, recopilamos valiosas perspectivas sobre los factores clave que contribuyen al éxito financiero:

Cuide de usted mismo

La mayoría de los meses logrará ahorrar un poco más, aunque en ocasiones surgirán imprevistos, como que su perro se coma un calcetín y deba atender esa prioridad. Eso está bien. Lo importante de tener metas financieras es que le permiten mantenerse enfocado en lo que realmente desea. Los contratiempos son parte del proceso, pero no le impedirán avanzar.

Metas pequeñas, impacto grande

Podría simplemente fijar un objetivo general, como convertirse en millonario, y esperar lo mejor (de hecho, tenemos una calculadora para eso). Sin embargo, establecer una meta más realista y específica, como pagar $100 adicionales al mes en su préstamo de automóvil, le permitirá ver resultados significativos en menos tiempo del que imagina. Este tipo de meta concreta le ofrece múltiples beneficios: ahorra en intereses, liquida su automóvil más rápido y, una vez pagado, puede destinar ese dinero a su próximo objetivo financiero.

El control financiero comienza con la mentalidad

Después de definir objetivos financieros específicos, su mentalidad también debe estar alineada con ellos. Aunque es bien sabido que las redes sociales muestran una versión idealizada de la realidad, el FOMO (miedo a perderse algo) puede influir en sus decisiones y llevarlo a gastar en exceso para mantenerse al día con estándares poco realistas (contamos con un cuestionario para ayudarlo a determinar si este es su caso).

Utilice las herramientas disponibles en su caja de herramientas

Proporcionamos una amplia gama de herramientas financieras gratuitas para ayudarle a desarrollar su plan. Nuestra banca digital le permite consultar su puntaje crediticio en tiempo real (un mejor puntaje se traduce en mejores tasas y mayor ahorro). Además, dispone de herramientas de presupuesto y seguimiento para que pueda controlar sus gastos en diversas categorías. Asimismo, los miembros tienen acceso a una variedad de recursos educativos, calculadoras y asesoramiento financiero personalizado sin costo.

Reconozca sus desencadenantes

Ya sea que se trate de salir a comer o eventos no planificados, su plan se ve afectado. Identifique los factores que generan desviaciones en su presupuesto para poder anticiparlos y evitarlos.

Nuestro objetivo es ayudarlo a alcanzar sus metas financieras. Considere incluirnos en su plan y comuníquese con nuestros amables representantes de servicio al cliente para dar el primer paso hacia sus objetivos financieros.